이진 옵션 唐津市: 단순한 다양한 포트폴리오 전략

다양 화에 대한 안내.

목표 달성을 돕기위한 장기 투자 전략을 수립하십시오.

투자 전략 채권 상장 자금 펀드 뮤추얼 펀드 주식.

주요 테이크 아웃.

다양 화는 위험 관리에 도움이됩니다. 당신은 당신이 살 수있는 위험 수준을 채택함으로써 값 비싼 실수를 피할 수 있습니다. 리 밸런싱은 시간이 지남에 따라 위험 수준을 유지하는 핵심 요소입니다.

TV, 이웃, 또는 중개인의 "내부 팁"에 머리를 쓰는 아이디어를 투자하여 사람들을 쉽게 찾을 수 있습니다. 그러나 이러한 종류의 기회 주의적 아이디어는 실제 투자 전략을 대체하지 않습니다.

우리는 전략적 자산 배분을 설정하고 유지하는 것이 장기 투자 성공에서 가장 중요한 요소 중 하나라고 믿습니다. 귀하의 상황에 상관없이, 이는 귀하의 목표, 위험 관용, 재정적 상황 및 타임 라인을 토대로 투자 조합을 창출하는 것을 의미합니다. 다른 종류의 주식, 채권 및 기타 투자 중에서 다양 화되고 있습니다.

그런 다음 포트폴리오에 정기 검진을 제공하십시오. 적어도 일년에 한 번 또는 재정적 인 상황이 크게 바뀔 때마다 자산 배분을 점검해야합니다 (예 : 직장을 잃거나 큰 보너스를받는 경우). 검진은 자산 혼합을 재조정해야하는지 또는 특정 투자에 대한 재고가 필요한지를 판단하기에 좋은시기입니다.

왜 다변화할까요?

다변화의 목표는 반드시 성과를 높이는 것이 아니라 손실에 대한 이득이나 보장을 보장하지 않습니다. 그러나 목표, 시간대 및 변동성에 기반하여 위험 수준을 목표로 선택하면 다양성은 위험 수준에 대한 수익을 개선 할 수있는 잠재력을 제공 할 수 있습니다.

다각화 된 포트폴리오를 구축하려면 주식, 채권, 현금 등의 자산을 찾아야합니다. 이 자산은 역사적으로 동일한 방향으로 동등하게 이동하지 않았습니다. 이상적으로는 수익이 일반적으로 반대 방향으로 움직이는 자산입니다. 이렇게하면 포트폴리오의 일부가 줄어들더라도 포트폴리오의 나머지 부분이 성장할 가능성이 높아지거나 적어도 감소하지는 않습니다. 따라서 실적이 저조한 자산 클래스가 전체 포트폴리오에 미칠 수있는 영향을 일부 상쇄 할 수 있습니다.

잘 다각화 된 포트폴리오를 구축하는 또 다른 중요한 측면은 각 투자 유형 내에서 다양하게 유지하려고 노력하는 것입니다.

개인 주식 보유 내에서 단일 주식에 과도한 집중을하십시오. 예를 들어, 하나의 주식이 주식 포트폴리오의 5 % 이상을 차지하지 못하게 할 수 있습니다. Fidelity는 시가 총액 (중소형 및 대형주), 부문 및 지리별로 주식을 다각화하는 것이 현명하다고 생각합니다. 다시 한 번 모든 대문자, 부문 및 지역이 동시에 번창하거나 같은 수준으로 번창하지는 않으므로 자산을 주식 시장의 다른 부분에 분산시켜 포트폴리오 위험을 줄일 수 있습니다. 성장과 가치 같은 스타일의 혼합도 고려할 수 있습니다.

마찬가지로, 채권 투자에 관해서는 금리 변동에 대한 민감도를 측정하는 만기, 신용 품질 및 기간을 고려하십시오.

다양 화는 장기적인 가치로 입증되었습니다.

2008-2009 년 베어 마켓 동안 많은 종류의 투자가 동시에 어느 정도 가치를 잃었지만 다각화는 전체 포트폴리오 손실을 여전히 도왔습니다.

70 %의 주식, 25 %의 채권 및 5 %의 단기 투자의 다각화 된 포트폴리오, 3 가지 가상 포트폴리오의 성과를 고려하십시오. 모든 주식 포트폴리오; 그리고 모든 현금 포트폴리오. 아래 표에서 알 수 있듯이, 다각화 된 포트폴리오는 경기 침체기에 모든 주식 포트폴리오보다 손실이 적 었으며 후속 복구에서 추세를 보였지만 현금을 훨씬 앞섰고 시장의 많은 이익을 얻었습니다. 다각화 된 접근 방식은 시장 성장에 대한 노출을 유지하면서 위험을 관리하는 데 도움이되었습니다.

다각화는 2008 년 금융 위기 당시 손실을 제한하고 이익을 확보하는 데 도움이되었습니다.

나쁜 타이밍의 높은 가격.

투자자들은 일부 시장 지수보다 평균 수익률이 낮습니다.

1997 년 1 월 - 2016 년 12 월

당신이 살 수있는 위험 수준을 갖는 것이 왜 중요합니까? 위의 예에서 볼 수 있듯이 분산 된 포트폴리오의 가치는 일반적으로 시간이 지남에 따라 나타납니다. 불행히도 많은 투자자들은 부유 한 시장에서 성과를 추적하고 위험도가 높은 투자를 구매하는 경향이 있기 때문에 투자 전략의 이점을 완전히 인식하기 위해 애 쓰고 있습니다. 시장 침체기에 그들은 위험도가 낮은 투자 옵션에 몰려 들기도합니다. 기회를 놓칠 수있는 행동. 개인 투자가의 저조한 정도는 종종 곰 시장에서 최악이었습니다. 평균 주식 또는 채권 펀드 투자자가 달성 한 수익률은 평균 주가 또는 채권 지수의 수익률에 큰 차이가 나는 경우가 종종 있습니다.

DALBAR의 데이터에 따르면 평균 펀드 투자자는 벤치 마크 지수를 크게 뒤쫓고 있습니다. (차트를 참조하십시오.) 이것은 투자자가 다양 화하는 방법, 시장에 진입하거나 시장을 나가기로 선택한 시간, 그들이 지불하는 수수료 또는 자신이 선택한 펀드의 실적이 저조한 수익을 창출하는 결정을 의미합니다. 전반적인 시장.

Fidelity Investments의 앤 다우드 (And Dowd) 부사장은 "투자가로서의 훈련은 항상 쉬운 것은 아니지만 시간이 지남에 따라 자산을 창출하는 능력을 보여 주었고 시장 타이밍은 많은 투자자들에게 많은 비용이 드는 것으로 입증되었습니다. "적절한 자산 배분과 정기적 인 재조정을 포함하는 계획을 세우면 투자자가 이러한 어려움을 극복 할 수 있습니다."

다양한 포트폴리오 구축.

시작하려면 자산 혼합 (예 : 주식, 채권 및 단기 투자)이 투자 기간, 재무 요구 및 변동성에 대한 편의성에 부합하는지 확인해야합니다. 아래의 샘플 자산 믹스는 여러 수준의 위험 및 수익 잠재력을 보여주기 위해 다양한 양의 주식, 채권 및 단기 투자를 결합합니다.

당신이 편한 주식의 양을 선택하십시오.

다각화는 일회성 과제가 아닙니다.

타겟 믹스를 얻었 으면 정기적 인 검진 및 리 밸런싱을 통해 궤도를 유지해야합니다. 재조정하지 않으면 주식을 잘 운용하면 목표 및 전략과 모순되는 위험 수준으로 포트폴리오를 떠날 수 있습니다.

시간이 지남에 따라 투자 조합이 어떻게 바뀔 수 있습니다.

재조정하지 않으면 어떻게 될까? 가상의 포트폴리오는 2009-2016 년 포트폴리오를 재조정하지 않으면 어떤 일이 일어날지를 보여줍니다 : 주식 배분은 극적으로 증가했을 것입니다. (차트 참조).

결과적으로 주식의 비중이 늘어남에 따라 포트폴리오는 2016 년 말에 잠재적 인 위험이 커졌습니다. 왜? 과거 실적이 미래의 결과를 보장하지는 못하지만, 주식은 역사적으로 채권이나 현금보다 가격 변동이 컸습니다. 즉, 포트폴리오가 주식에 비뚤어 질 때, 주식은 더 큰 부침을 할 가능성이 있습니다. 2.

리 밸런싱은 단순히 위험을 줄이는 운동이 아닙니다. 목표는 적절한 위험 수준으로 되돌리기 위해 자산 조합을 재설정하는 것입니다. 때로는 보수적 인 옵션으로 포트폴리오의 부분을 늘려 리스크를 줄이는 것을 의미하지만, 다른 경우에는 타겟 믹스로 되돌아 갈 수있는 리스크를 추가하는 것을 의미합니다.

3 단계 접근법.

투자는 정기적 인주의와 조정이 필요한 진행중인 프로세스입니다. 투자를 계속하기 위해 취할 수있는 3 가지 단계는 다음과 같습니다.

1. 맞춤형 투자 계획을 수립하십시오.

아직 그렇게하지 않았다면, 목표와 시간 틀을 정하고, 위험에 대한 능력과 허용치를 고려해야합니다.

적절한 수준의 위험에 투자하십시오.

투자 목표에 적합한 주식, 채권 및 단기 투자를 혼합하여 선택하십시오. (피델리티의 기획 및지도 센터가 도움을 줄 수 있습니다.)

주식은 역사적으로 성장 잠재력이 더 높았으며 장기간 보유하면 변동성을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

반면에 불과 몇 년 만에 돈이 필요하거나 돈을 잃어 버리면 너무 불안하게 될 경우 일반적으로 채권 및 단기 투자와 같은 변동이 적은 투자에 더 높은 배분을 고려하십시오. 이렇게함으로써, 당신은 더 낮은 변동성의 잠재력에 대한 더 높은 수익의 가능성을 거래하게 될 것입니다.

자산 혼합을 선택하면 적절한 투자를 조사하고 선택하십시오.

3. 계획을 관리하십시오.

귀하 자신 또는 투자 전문가와 협력하여 귀사의 포트폴리오에 대한 정기적 인 유지 보수를 제안합니다. 그 의미는:

모니터 - 전략, 상대적인 성과 및 위험의 변화에 대해 정기적으로 투자를 평가하십시오. 균형 조정 - 투자 믹스를 재검토하여 고객이 편안하게 느끼는 위험 수준을 유지하고 시장 성과로 인해 발생할 수있는 편차를 수정하십시오. 일반적인 지침으로, 자산 혼합의 일부가 목표에서 10 % 이상 벗어나는 경우 재조정을 고려할 수 있습니다. 세금 관리 - 세금 관리를 위해 세금 손실 추수, 세금 감면 철수 및 자산 위치 전략을 구현하는 방법을 결정합니다. 새로 고침 - 적어도 일년에 한 번, 또는 재정 상황이나 목표가 바뀔 때마다 계획을 다시 검토하여 여전히 의미가 있는지 확인하십시오.

결론.

장기 목표를 달성하려면 위험과 보상의 균형을 유지해야합니다. 적절한 투자 조합을 선택한 다음 주기적으로 재조정하고 선택 사항을 모니터링하면 결과에 큰 차이가 발생할 수 있습니다.

고려해야 할 다음 단계.

Fidelity가 관리하는 계정으로 맞춤형 투자 전략을 수립하십시오.

돈을 투자하고 목표에 부합하는 투자 아이디어를 얻는 방법을 알아보십시오.

투자를 모니터링하는 방법에 대한 비디오를보십시오.

이진 옵션 唐津市

Wednesday 21 March 2018

단순한 다양한 포트폴리오 전략

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